أعلن البنك الأهلي المتحد ش.م.ب عن تحقيق أرباح صافية عائدة لمساهمي المجموعة الأم بلغت 115.9 مليون دولار أمريكي خلال الربع الثالث من عام 2020، بإنخفاض قدره 35.9% عن الربع المقارن نفسه من عام 2019 والذي سجل 180.9 مليون دولار أمريكي، لتصل بذلك أرباح البنك الصافية إلى 409.3 مليون دولار أمريكي عن مجمل فترة التسعة أشهر الأولى المنتهية في 30 سبتمبر 2020، بتراجع 26.7% عن فترة التسعة أشهر نفسها من عام 2019 والتي سجلت 558.4 مليون دولار أمريكي، وليبلغ كل من العائد الأساسي والمخفض للسهم 1.2 سنت أمريكي عن فترة الربع الثالث من العام مقابل 1.9 سنت أمريكي للربع ذاته من العام السابق أي عائد 4.1 سنت أمريكي عن التسعة أشهر الأولى من العام مقابل 5.6 سنت أمريكي لنفس الفترة من عام 2019. كما بلغ الدخل الشامل العائد لمساهمي المجموعة 129.7 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2020 مقابل 179.8 مليون دولار أمريكي للربع نفسه من عام 2019 ، مسجلا بذلك 287.1 مليون دولار أمريكي لفترة التسعة أشهر الأولى من العام مقابل 577.8 مليون دولار أمريكي للفترة ذاتها من عام 2019وذلك كنتيجة لتدنيّات سعرية مؤقتة وغير محققة مرتبطة بالتقلبات الآنية للأسواق.

وتعكس نتائج الفترة إستمرار الأوضاع الإستثنائية التي تهيمن على الأسواق جراء أزمة الجائحة الفيروسية العالمية وتداعياتها غير المسبوقة، فعلى الرغم مما شهده الربع الثالث من العام من مؤشرات لبوادر تحسن تدريجي في أداء بعض الإقتصاديات الرئيسية إثر تخفيف تدابير الحظر والإغلاق العام في دولها، الإ أن حدّة الأزمة وتراجع وتيرة النشاط لا زال يلقي بتبعاته السلبية على مناخ الأعمال وأداء القطاع المصرفي ككل وعلى فرص الإقراض والتمويل وعلى موارد السيولة المتاحة خاصة في ظل التراجع الكبير في أسعار النفط وعائداته. وإنعكاسا لهذه الأوضاع، فقد تراجع دخل البنك من صافي الفوائد بنسبة 16.9% في الربع الثالث من العام ليبلغ 193.2 مليون دولار أمريكي (232.5 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2019) وبنسبة 17.0% في التسعة أشهر الأولى من العام مسجلا 599.9 مليون دولار أمريكي (722.7 مليون دولار أمريكي للتسعة أشهر المقارنة من عام 2019)، مما أدى بدوره إلى إنخفاض إجمالي الدخل التشغيلي للبنك إلى 247.4 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من العام ( 289.2 مليون دولار أمريكي للربع نفسه من العام السابق) ومسجلا 823.0 مليون دولار أمريكي للتسعة أشهر الأولى من العام الجاري ( 919.3 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من العام السابق)، هذا في حين نجح البنك في إحتواء نسبة التكاليف إلى إجمالي الدخل لتبلغ 28.6% مقابل 26.7% للتسعة أشهر الأولى من عام 2019 رغم الإنخفاض في دخل البنك وذلك بفضل جهود الضبط المُرشّد للمصروفات ومبادرات الحفاظ على كفاءة التشغيل المعهودة في كافة مجالات الإنفاق.

كما نجح البنك أيضا في المحافظة على معدلاته العالية لجودة الأصول حيث لم تتجاوز القروض غير المنتظمة نسبة 2.5% من إجمالي المحفظة الائتمانية (1.9% كما في 31 ديسمبر 2019) مع مواصلة توفير نسبة التغطية الملائمة من المخصصات المحددة المرصودة لهذه الأصول حيث بلغت 77.7% مقابل 85.9% كما في 31 ديسمبر 2019، كما قام البنك إلى جانب ذلك بتدعيم مركزه المالي بزيادة صافي المخصصات العامة المرصودة بشكل إضافي وإستباقي لمجمل المحفظة الائتمانية والاستثمارية لتبلغ 35.2 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من العام (4.9 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2019) ومرتفعة إلى 117.6 مليون دولار أمريكي للتسعة أشهر من العام (39.2 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2019)، وهي مستويات تغطية متحوطة من المخصصات النقدية الصافية التي تم تجنيبها لمواجهة أية مخاطر مرتقبة لهذه الأصول بمعزل عن قيمة الضمانات العينية الكبيرة من رهونات عقارية وأدوات مالية والمتاحة للبنك بشكل إضافي قبالها.

وعلى صعيد الميزانية العمومية، فقد سجلت الموجودات الاجمالية للمجموعة إرتفاعا طفيفا بنسبة 1.0% لتبلغ 40.7 مليار دولار أمريكي بالمقارنة مع 40.3 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2019) وليسجل معها العائد على متوسط الأصول 1.4% لفترة التسعة أشهر الأولى من العام مقابل 2.2% لنفس الفترة من عام 2019، في حين إنخفض إجمالي الحقوق العائدة لمساهمي المجموعة بنسبة 6.5% إلى 4.0 مليار دولار أمريكي كما في 30 سبتمبر 2020 مقابل 4.3 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2019 نظرا لتراجع الربحية بحيث بلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين 12.7% لفترة التسعة أشهر الأولى من العام مقابل 18.1% لنفس الفترة من عام 2019.

وتعليقا على هذه النتائج، صرح السيد مشعل عبدالعزيز العثمان رئيس مجلس إدارة مجموعة البنك الأهلي المتحد قائلا:” لا تزال الإقتصاديات والأسواق الدولية والإقليمية تنوء تحت وطأة أزمة الجائحة الفيروسية وما إستدعته من تدابير إستثنائية للحظر والحجر والإغلاق العام إمتدت لأشهر وخلّفت آثارا إقتصادية بالغة على إقتصاديات العالم أجمع، كما زاد من تبعاتها على دول المنطقة بشكل خاص التدهور في أسعار النفط والذي ألقى بأعباء وتحديات مضاعفة على كاهل الماليات العامة لهذه الدول وعلى مجمل أنشطة القطاع الخاص فيها”.

وأضاف السيد العثمان: ” تستند مجموعة البنك الأهلي المتحد في مواجهة هذه التحديات إلى خطة عمل واضحة ومنهجية إستباقية متحوطة في التعامل مع هذه الأوضاع الإستثنائية ومعالجة تداعياتها بالتأني والخبرة والمهنية الضرورية، ملتزمين في ذلك بضمان بيئة عمل آمنة وبالسلامة أولا للجميع من موظفينا ومنتسبينا وعملائنا كأولوية مطلقة، وساعين في ذات الوقت بجهود مكثفة إلى تطوير منظومة قدرات متكاملة وجاهزية تقنية وإدارية عالية تكفل إستمرارية أداء الأعمال وتقديم الخدمات للعملاء والوفاء بمتطلباتهم عن بعد بنفس درجة كفاءة التعاملات عن كثب لحين إجتياز هذه الأزمة وعودة عجلة الحياة والاقتصاد الى الدوران بوتيرتها الطبيعية المعتادة”.

أعلن البنك الأهلي المتحد ش.م.ب نتائجه المالية لفترة النصف الأول من عام 2020 والتي تظهر تحقيق أرباح صافية – بعد إستثناء حصص الأقلية- بلغت 293.4 مليون دولار أمريكي، بإنخفاض قدره 22.3% عن فترة الستة أشهر نفسها من عام 2019 والتي سجلت 377.5 مليون دولار أمريكي، لينخفض تبعا لذلك العائد الأساسي للسهم إلى 2.9 سنت أمريكي عن النصف الأول من العام مقابل 3.7 سنت أمريكي للفترة نفسها من العام السابق.

وتعكس ربحية الفترة الأوضاع الإستثنائية التي سادت الأسواق خلال النصف الأول من العام في ظل تفشي جائحة الفيروس التاجي المستجد وتداعياتها التي دفعت الإقتصاد العالمي إلى هوّة إنكماش إقتصادي قد يكون الأشد حدّة منذ عقود فيما جاء تهاوي أسعار النفط إلى مستويات تاريخية خلال الربع الثاني من العام ليشكل صدمة مزدوجة لإقتصاديات دول المنطقة وتحديا مضاعفا لمالياتها العامة وأسواقها، في حين كان لتدابير الإغلاق والحجر العام والجزئي تأثيراتها البالغة على أغلب القطاعات والأنشطة التجارية للأفراد والشركات.

وفي ظل هذه الأوضاع، فقد انخفض دخل البنك من صافي الفوائد بنسبة 17.0% إلى 406.7 مليون دولار أمريكي في النصف الأول من العام مقابل 490.2 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام السابق، مما أدى إلى تراجع الدخل التشغيلي الإجمالي للبنك إلى 575.6 مليون دولار أمريكي خلال الستة أشهر الأولى من العام مقابل 630.1 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من العام السابق، ومن ناحية أخرى بلغت نسبة التكاليف إلى إجمالي الدخل 27.4% مقابل 26.5% للنصف الأول من عام 2019 بفضل إستمرار تطبيق الترشيد الممنهج والمدروس للمصروفات.

كما أنه وتحوطا للمخاطر المتنامية في المشهد الإقتصادي العام وفي قطاعات عمل المجموعة وأسواقها، فقد تم زيادة صافي المخصصات بنسبة 140.0% من 34.3 مليون دولار أمريكي إلى 82.4 مليون دولار أمريكي، وعليه فقد إنخفض صافي الدخل التشغيلي بنسبة 17.2% إلى 493.2 مليون دولار أمريكي في النصف الأول من العام مقابل 595.8 مليون دولار أمريكي للنصف الأول من العام السابق، بينما تراجع الدخل الشامل العائد لمساهمي المجموعة بنسبة 60.5% ليبلغ 157.3 مليون دولار أمريكي مقابل 398.0 مليون دولار أمريكي لذات الفترة من عام 2019 بسبب إستقطاعات ذات طبيعة مؤقتة وغير محققة مرتبطة بتقلبات الأسواق.

وعلى صعيد الميزانية العمومية، فقد إنخفض إجمالي الحقوق العائدة إلى حملة أسهم المجموعة بنسبة 9.5% إلى 3.9 مليار دولار أمريكي كما في 30 يونيو 2020 مقابل 4.3 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2019، في حين تراجعت الموجودات الإجمالية للمجموعة بنسبة 0.5% لتبلغ 40.1 مليار دولار أمريكي كما في 30 يونيو 2020 مقابل 40.3 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2019 ليبلغ معدل العائد على متوسط الأصول 1.6% للنصف الأول من العام مقابل 2.2% للفترة المقارنة نفسها من عام 2019 ويحقق العائد على متوسط حقوق المساهمين معدل 13.6% لفترة النصف الأول من العام مقابل 18.4% لنفس الفترة من العام السابق.

وعلى الرغم من الأوضاع الإستثنائية في البيئة التشغيلية، فقد إستمر البنك محافظا على الجودة العالية لأصوله الائتمانية، حيث لم تتجاوز القروض غير المنتظمة نسبة 2.1% من إجمالي المحفظة الائتمانية (1.9% كما في 31 ديسمبر 2019) مع مواصلة توفير نسبة مرتفعة من التغطية المتحوطة من المخصصات المحددة المرصودة تجاه هذه الأصول إذ بلغت 81.8% مقابل 85.9% في 31 ديسمبر 2019، وهي نسبة تغطية محتسبة على أساس قيمة المخصصات النقدية الصافية التي تم تجنيبها لهذه الأصول وبمعزل عن الضمانات العينية الكبيرة من أصول عقارية وأدوات مالية والمتاحة للبنك بشكل إضافي قبالها.

وتعليقا على هذه النتائج، صرح السيد مشعل عبدالعزيز العثمان رئيس مجلس إدارة مجموعة البنك الأهلي المتحد قائلا:”جاءت نتائج النصف الأول من العام حصيلة شوطين مختلفين في الظروف ومستوى التحديات، فقد إستهل البنك العام بأداء ممتاز في شهري يناير وفبراير قبل أن تلوح أزمة إنتشار الجائحة الفيروسية وتأثيراتها الهائلة ثم تداعيات تراجع أسعار النفط وما تبعها من إضطراب غير مسبوق في الأسواق المالية وشبه شلل إقتصادي عام يكتنف دول العالم واحدة تلو أخرى”.

وأضاف السيد العثمان:” لقد كانت إستجابتنا لهذه الأوضاع سريعة ومنهجية ومنسقة على مستوى بنوك المجموعة، سواء في التعامل مع الجائحة وتطويق آثارها أو في التكيف مع واقع مستجد مقدر له أن يصبح معتادا لفترة يصعب تقديرها في الوقت الراهن وما بات يفرضه من أنماط واستراتيجيات وتحديات جديدة لأداء الأعمال وتقديم الخدمات المصرفية وخاصة في مثل أوضاع الحجر والإغلاق العام أو الجزئي، وهي أوضاع تمثلت أولوياتنا خلالها في توجيه قصارى جهودنا ومواردنا لضمان بيئة عمل آمنة لكافة موظفينا وعملائنا ومتعاملينا في المقام الأول، وفي تقوية قدراتنا التقنية لتوفير وسائط وقنوات رقمية سلسة وآمنة لإنجاز المعاملات عن بعد في ظل إلتزام راسخ بالوفاء بمتطلبات عملائنا في كافة الظروف والأوضاع وتركيز حثيث للمحافظة على قدراتنا في الإستمرار في تحقيق مستويات متينة ومستقرة لأعمالنا وإيراداتنا بما يفي بتطلعات مساهمينا الكرام”.

أعلن قسم الخدمات المصرفية الخاصة في البنك الأهلي المتحد عن عقده شراكة جديدة مع فوربز فاميلي ترست، الشركة التي تعتبر إحدى أبرز مكاتب الاستثمار العائلية المتعددة في نيويورك، وتتخصص في تقديم خدمات إدارة الاستثمارات لمساعدة العملاء على الحفاظ على ثرواتهم وتنميتها.

وستضيف فوربز فاميلي ترست الكثير من القيمة من خلال علاقاتها الواسعة مع العديد من شركات إدارة الأصول، كما ستساهم من خلال خبراتها في مساعدة قسم الخدمات المصرفية الخاصة في البنك الأهلي المتحد في مجال اختيار الأسهم الخاصة والاستثمارات البديلة لعملاء البنك الأهلي المتحد.

وتعليقاً على هذا الحدث، صرح السيد مارك هيرست، نائب الرئيس التنفيذي للمجموعة – الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات في البنك الأهلي المتحد، بالقول: “قمنا بالبحث عن أفضل الشركات وأكثرها خبرة في مجال تقديم الاستشارات الاستثمارية، وذلك من أجل التعاون معها لتقديم تشكيلة واسعة من المحافظ الاستثمارية التي تدار بشكل ديناميكي وفعال حول العالم.”

كما أضاف: “لذلك فنحن سعداء للغاية بالإعلان عن شراكتنا الجديدة مع فوربز فاميلي ترست، والتي يجمعنا فيها هدفنا المشترك والمتمثل في تقديم استثمارات تلبي الأهداف المالية الفريدة لمختلف عملائنا.”

جدير بالذكر أن فوربز فاميلي ترست هي إحدى أعرق المكاتب العائلية المتعددة لإدارة الاستثمارات وتوفير الاستشارات الاستثمارية، وتتمتع بسمعة متميزة في كامل قارة أمريكا الشمالية. كما أن الشركة تمتلك خبرات قوية في الاستثمارات الإسلامية، وتقوم بإدارة عدد من المشاريع الكبرى في منطقة الشرق الأوسط. وتعتزم الشركة العمل عن قرب مع قسم الخدمات المصرفية الخاصة في البنك الأهلي المتحد من أجل تقييم مختلف الفرص الاستثمارية في فئات الأصول البديلة من أجل تنويع الاستثمارات وضمان النمو والاستقرار والعوائد لعملاء البنك على المدى البعيد.

كما عبر السيد كيث بلومفيلد عن سروره بعقد هذه الشراكة بالقول: “إنه من دواعي سرورنا أن نتعاون مع قسم الخدمات المصرفية الخاصة في البنك الأهلي المتحد. كنا في منافسة مع عدد من كبرى شركات الاستشارات الاستثمارية في الولايات المتحدة، وتكللت جهودنا بالفوز بهذه الصفقة. نحن نتطلع للبدء في هذه الشراكة مع هذا البنك الذي يعتبر من أهم وأكبر المؤسسات التي تقدم الخدمات المصرفية الخاصة على مستوى منطقة الخليج العربي. لدينا الإمكانيات التي تسمح لنا بتوفير الاستثمارات في الأسهم الخاصة، رؤوس الأموال المخاطرة، وإدارة العقارات على أعلى المستويات، إضافة إلى العديد من الفرص الاستثمارية الأخرى.”

يقع المقر الرئيسي لشركة فوربز فاميلي ترست في مدينة نيويورك، وتعتبر من بين أكبر الأسماء حول العالم في مجال المكاتب العائلية المتعددة. تتخصص الشركة في مجال الاستثمارات البديلة، تخصيص الأصول، بناء المحافظ الاستثمارية، والتخطيط المالي. تم إنشاء الشركة في البداية لتقديم خدمات الاستثمار وإدارة الثروات لعائلة فوربز، إلا أنها فتحت أبوابها في عام 2009 للمستثمرين وكبرى العائلات والمكاتب العائلية والمؤسسات من جميع أنحاء العالم. فوربز فاميلي ترست هي شركة استشارية واستئمانية مرخصة، وتدير مع شركائها أصولاً بلغت قيمتها أكثر من 6.5 بليون دولار أمريكي بحلول 31 ديسمبر 2019.

In continuation of its commitment to provide state of the art payment services and constantly enhancing the customer experience, Ahli United Bank (AUB) has gone live with SWIFT gpi (global payments innovation) services for its customers. SWIFT gpi will enable AUB’s Corporate, Treasury and Retail customers to track the status of cross-border payments on an end-to-end basis and provide greater visibility over the entire payments process. Customers can view information about each bank in the payment chain and any fees that have been charged, in addition to providing foreign exchange rate transparency. Following the SWIFT community’s recent endorsement of global gpi adoption, SWIFT gpi will be the standard for all cross-border payments by the end of 2020.

On the occasion of the launch of the services, AUB’s Deputy Group CEO, Operations and Technology Shafqat Anwar mentioned that “AUB’s adoption of SWIFT gpi is another example of its continued stride to add value to the payments and customer servicing process as it will offer better speed, security and transparency of cross-border payments thereby improving the quality and effectiveness of the settlement processes and deliver added value to AUB’s customers by enabling them to trace and track each payment processed through gpi”. He also added that “due to a faster payments process, approximately 40% of SWIFT gpi payments will be credited to end-beneficiaries within five minutes, 50% are credited within 30 minutes; three quarters within six hours; and almost 100% within 24 hours”.

Onur Ozan, Head of the Middle East, North Africa & Turkey of SWIFT said: “We are delighted that Ahli United Bank is now live with SWIFT’s global payments innovation (gpi) service and is able to deliver faster, more transparent and trackable payments to its customers. We are very proud of the value that gpi delivers to the financial industry by tackling the frictions, costs and delays associated with cross-border payments. We look forward to seeing more live banks in the region enhancing the cross border payments experience for the wholesale and retail segments.”

Ahli United Bank B.S.C. (AUB) reported a net profit attributable to its equity shareholders of US$ 192.9 million for the quarter ended 31 March 2019. The net profit reflected an increase of 10.4% in Q1/2019 as compared to the net profit of US$ 174.7 million achieved in Q1/2018. The Q1/2019 net profit also represents a 13.9% improvement over the Q4/2018 trailing quarter reported profit of US$ 169.3 million. The Basic Earnings per Share in Q1/2019 were US 2.2 cents (+10.0%), compared to US 2.0 cents in Q1/2018.

Operating income grew by 6.6% to US$ 311.9 million (Q1/2018: US$ 292.6 million) mainly driven by an increase in net interest income by US$ 13.9 million (+6.1%) to US$ 243.3 million (Q1/2018: US$ 229.3 million) attributable to growth in loans and investments and to effective interest rate risk management. Net operating income increased from US$ 279.4 million in Q1/2018 to US$ 298.4 million in Q1/2019 (+6.8%).

Operating results continued to be supported by operational efficiencies resulting in an improved cost to income ratio of 25.6% (Q1/2018: 25.9%).

Despite challenging operating conditions, solid asset quality levels were sustained with a non-performing loans ratio of 1.8% (31 December 2018: 1.9%) while specific provision coverage ratio increased to 85.6% (31 December 2018: 85.5%). The total provision coverage ratio, excluding the available significant asset collaterals, improved to 222.7% as at 31 March 2019 (31 December 2018: 214.7%).

The Group’s total assets at 31 March 2019 increased by 4.2% to US$ 37.0 billion (31 December 2018: US$ 35.5 billion). Return on Average Assets was sustained at 2.3% for Q1/2019 (Q1/2018: 2.3%). The Group’s equity attributable to owners at 31 March 2019 stood at US$ 3.7 billion (31 December 2018: US$ 3.9 billion) post deduction of 2018 year end appropriations totalling US$ 399.8 million. The Group’s Return on Average Equity (ROAE) for Q1/2019, increased to 18.7%, compared to 18.2% achieved in Q1/2018.

Mr. Meshal Al-Othman, AUB Chairman, commented: “Our continued growth in Q1/2019 demonstrates AUB’s resilience and ability to deliver sustainable core earnings on a consistent basis under its diversified well managed business model. AUB’s strategic investments across multiple markets, robust risk management, intelligent cost control measures and ongoing focus on the sourcing of cross border business flows has helped achieve its net profit growth for Q1/2019, while maintaining solid asset quality parameters and tight cost discipline. ”